Lorsque les marchés des capitaux se replient, les clients commencent à douter et leurs attentes seront déçues. Comment aborder la discussion avec ces clients en période de volatilité ? Cet encas peut vous accompagner dans le dialogue avec les clients

“Le plus grand risque est de ne prendre aucun risque.”

Mark Zuckerberg

Être prêt à faire face à l'instabilité des marchés

Les fluctuations du marché sont de plus en plus fortes et vos clients plus agités ? Vous trouverez ici des informations actuelles pour évaluer la situation du marché actuelle et des conseils pour votre communication client.

Conseils pour votre communication client

Check-list pour votre communication client

EN SAVOIR PLUS

Apporter des solutions


Votre client a investi et maintenant les marchés sont volatils. Selon la méthode d’investissement (investissement unique ou versements réguliers), il existe différentes possibilités.


Versement unique


Si vous n'avez pas besoin de votre argent dans l'immédiat, vous n’avez pas à vous soucier des fluctuations de marché.

Voici quelques arguments pour garder le cap :

Tendances à long terme des cours : Votre client dispose d'un horizon d'investissement à long terme. Les pertes ont presque toujours été compensées dans le passé.

Gestion professionnelle : Vous avez tout sous contrôle et réagissez calmement aux fluctuations de marché.

Large diversification : Une combinaison de différentes classes d'actifs peut aider à compenser les pertes individuelles.

Voici quelques arguments pour garder le cap :

Tendances à long terme des cours : Votre client dispose d'un horizon d'investissement à long terme. Les pertes ont presque toujours été compensées dans le passé.

Gestion professionnelle : Vous avez tout sous contrôle et réagissez calmement aux fluctuations de marché.

Large diversification : Une combinaison de différentes classes d'actifs peut aider à compenser les pertes individuelles.

Comportement rationnel

Les investisseurs réagissent avec émotion et ne prennent pas toujours la bonne décision. Les décisions émotionnelles peuvent avoir des conséquences indésirables. Regardez la vidéo. Vous connaissez probablement ces sentiments. Expliquez à vos clients, d’essayer de ne pas être influencé par cela.


Rester investi a conduit à des rendements plus élevés dans le passé !

Si vos clients sortent, ils ont le risque de ne pas réinvestir au bon moment. Mieux vaut maintenir l’investissement et profiter ainsi de chaque hausse de cours. En maintenant leur investissement, ils subirent certes des baisses de cours, mais ils peuvent aussi profiter de plus fortes hausses de cours. Regardons ici la performance d'investisseurs disposant de stratégies différentes.


Diversification

Si votre client n’investit que dans une seule classe d'actifs, il peut avoir de la chance ou de la malchance. Quand une année performe bien, l’année suivante peut être moins bonne. Une combinaison de différentes classes d'actifs génère non seulement moins de pertes mais également de meilleures performances.


Versements réguliers


Si vos clients épargnent tous les mois et n‘ont pas besoin de leur argent dans l'immédiat, ils ont le temps d'amortir les pertes.

Quelques arguments pour continuer à investir :

Tendances des cours à long terme : Votre client dispose d'un horizon d'investissement à long terme. Les pertes ont presque toujours été compensées dans le passé.

Les investisseurs réguliers sont en bonne position : Ils peuvent acheter plus d’unités si les cours baissent et ainsi rapidement compenser les pertes.

Large diversification : Une combinaison de différentes classes d'actifs peut aider à absorber les pertes individuelles.


Quelques arguments pour continuer à investir :

Tendances des cours à long terme : Votre client dispose d'un horizon d'investissement à long terme. Les pertes ont presque toujours été compensées dans le passé.

Les investisseurs réguliers sont en bonne position: Ils peuvent acheter plus d’unités si les cours baissent et ainsi rapidement compenser les pertes.

Large diversification : Une combinaison de différentes classes d'actifs peut aider à absorber les pertes individuelles.

Tendances à long terme des cours

La performance à long terme du marché mondial des actions nous indique que celui-ci fluctue en permanence. À la réflexion, la tendance générale à long terme est haussière. Si votre client a un horizon d’investissement à long terme, il n'y a aucune raison de s’inquiéter en cas de baisse temporaire des cours.


Les investisseurs réguliers sont en bonne position

En investissant le même montant régulièrement, votre client achète des parts de fonds à des cours différents. Si les cours augmentent, il achète moins et si les cours baissent, il achète plus d’unités. Avec des fluctuations normales, votre client bénéficie d’un cours d’achat moyen favorable. De toute évidence, le timing est toujours important lors de la vente d’unités.


Diversification

Si votre client n’investit que dans une seule classe d'actifs, il peut avoir de la chance ou de la malchance. Quand une année performe bien, l’année suivante peut être moins bonne. Une combinaison de différentes classes d'actifs génère non seulement moins de pertes mais également de meilleures performances.


 

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Autres questions

Les informations sont présentées à des fins pédagogiques uniquement, il convient de ne pas les considérer comme des prévisions ou des conseils de recherche ou en investissement, et ne constituent pas une recommandation d’adopter une quelconque stratégie d’investissement. #687166. Décembre 2020

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